Los servicios de gestión de riqueza requieren "consejeros educados, acreditados y con experiencia que actúen como fiduciarios en nombre de los clientes y participen activamente en una relación con ellos", dijo Tim Maurer, director de finanzas personales de Buckingham y The BAM Alliance. "No veo sus servicios como una competencia con la gestión integral de la riqueza", dijo. Las empresas de inversión automatizada, como Betterment y Wealthfront, esperan proporcionar los mismos servicios, con un personal mucho más reducido gracias a los algoritmos y la automatización.